上海自考020304投資學專業(本科)金融學概論(04762)考試大綱(四)

第六章 商業銀行及經營管理

一、學習目的和要求

了解商業銀行在金融機構體系中具有特別重要的地位，了解和掌握商業銀行的組織、運行、主要業務、經營管理以及存款貨幣創造等內容對于整個貨幣，金融體系運轉的意義。

二、課程內容

第一節 商業銀行概述

(一)銀行業的起源和發展

(二)商業銀行的組織制度

單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制、連鎖銀行制、代理銀行制

(三)商業銀行的性質與職能

(四)商業銀行的分業經營與混業經營模式

第二節 商業銀行的資產負債表業務

(一)商業銀行的資產負債表簡介

(二)商業銀行的負債業務與所有者權益

存款業務、存款業務的創新、借款業務、所有者權益

(三)商業銀行的資產業務

現金資產、貸款、證券投資

(四)資產證券化業務

第三節 商業銀行的表外業務

(一)表外業務的內涵

(二)表外業務的主要種類

第四節 商業銀行的經營管理

(一)商業銀行的經營管理原則

安全性原則、流動性原則、盈利性原則

(二)商業銀行的經營管理理論及方法

資產管理理論、負債管理理論及方法、資產負債綜合管理理論及方法

三、考核知識點

(一)商業銀行經營模式

(二)商業銀行組織制度

(三)商業銀行的資產負債業務及所有者權益

(四)商業銀行經營管理原則

(五)商業銀行的經營管理理論及方法

四、考核要求

(一)商業銀行的經營模式

1. 識記：(1)職能分工型商業銀行、分業經營模式(2)全能型商業銀行、混業經營模式

2. 領會：分業經營模式的發展演變、混業經營模式的優缺點

3. 簡單應用：單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制的優缺點

(二)商業銀行的資產負債表業務

1. 識記：存款業務、大額可轉讓定期存單、可轉讓支付命令賬戶、超級可轉讓支付命令賬戶、自動轉賬服務賬戶、貨幣市場共同基金、貨幣市場存款賬戶、協定賬戶

2. 領會：存款業務的創新

3. 綜合應用：負債業務、所有者權益、資產業務的類型

(三)商業銀行經營管理

1. 識記：(1)商業銀行經營管理原則(2)商業銀行經營管理理論及方法

2. 領會：(1)安全性原則、流動性原則、盈利性原則(2)資產管理理論、負債管理理論與方法

3. 綜合應用：資產負債表綜合管理理論及方法

第七章 中央銀行

一、學習目的和要求

通過本章學習，理解中央銀行是特殊的銀行，并非像商業銀行那樣以盈利為目的，了解現代中央銀行的產生與發展、中央銀行的性質、中央銀行的主要業務。

二、課程內容

第一節 中央銀行的產生與發展

(一)中央銀行產生的必要性

統一銀行券發行的需要、統一全國票據清算的需要、最后貸款人角色的需要、金融宏觀調控的需要

(二)中央銀行產生的途徑

由商業銀行演變而來、由政府出面通過法律規定直接組建

(三)中央銀行的歷史演變

萌芽和建立階段、普遍推廣階段、強化階段

(四)中央銀行在中國的發展

1948年前的中央銀行實踐、新中國的中央銀行

第二節 中央銀行制度

(一)中央銀行的所有制形式

全部資本歸國家所有的中央銀行、國家資本與民間資本共同組建的中央銀行、全部股份由私人持有的中央銀行、無資無本的中央銀行、資本為多國共有的中央銀行

(二)中央銀行的組織結構

單一式中央銀行制度、復合中央銀行制度、跨國中央銀行制度、準中央銀行制度

第三節 中央銀行的性質與職能

(一)中央銀行的性質

特殊的金融機構、特殊的國家機關

(二)中央銀行的職能

發行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

第四節 中央銀行的主要業務

(一)中央銀行的資產負債表業務

(二)中央銀行的支付清算業務

支付清算體系的構成(清算機構、支付系統、支付清算制度)

支付清算體系的運作(票據交換和清算、異地跨行清算、證券和金融衍生工具交易清算、跨國清算)

我國支付清算體系的構成(票據交換系統、全國電子聯行系統、電子資金匯兌系統、銀行卡支付系統、中國現代化支付系統)

三、考核知識點

(一)中央銀行產生的必要性

(二)中央銀行產生的途徑

(三)中央銀行的歷史演變及中央銀行在中國的發展

(四)中央銀行的所有制形式和組織結構

(五)中央銀行的性質、職能

(六)中央銀行的主要業務

(七)中央銀行的支付清算業務

四、考核要求

(一)中央銀行的產生與發展

1. 識記：最后貸款人、中央銀行產生的必要性

2. 領會：(1)中央銀行產生的途徑(2)中央銀行在中國的發展

3. 簡單應用：中央銀行的歷史演變

(二)中央銀行制度

1. 識記：中央銀行的所有制形式

2. 領會：中央銀行的組織結構

(三)中央銀行的性質與職能

1. 識記：中央銀行的性質

2. 領會：發行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行

3. 綜合應用：(1)銀行是特殊的金融機構(2)如何理解中央銀行是發行的銀行(3)如何理解中央銀行是銀行的銀行

(四)中央銀行的主要業務

1. 識記：資產項目、負債項目、基礎貨幣

2. 領會：中央銀行對基礎貨幣的控制

(五)中央銀行的支付清算業務

1. 識記：清算機構、支付系統

2. 領會：支付清算體系的運作

3. 簡單應用：我國支付清算體系的構成